Antonio Montiel Gochez, CFA

Sobre mí

Soy financiero, con experiencia en valuación de empresas, modelación financiera, calificación crediticia de instituciones financieras y asesoría regulatoria en México. Tengo la certificación CFA desde 2022 y estoy cursando el programa CAIA.

He acompañado procesos de autorización ante la CNBV de sofomes, sofipos, casas de bolsa y bancos, y he estructurado financiamiento para proyectos de energía solar.

También me tocó ayudar a instituciones financieras a construir sus políticas para conocer a sus clientes y a sus productos: cómo entender la situación financiera, la capacidad y los objetivos de cada persona, y qué le corresponde según su perfil.

Finsera empezó como algo mío: cuando empecé a trabajar me hice un modelo para ordenar mis finanzas y saber cuánto ahorrar para el retiro. Hoy es una práctica de planeación financiera personal que ayuda a otras personas a ver su camino completo antes de tomar decisiones grandes.

Experiencia

• 2026 · Ciudad de México y MéridaFinsera · Planeación financiera personal y modelo propio de simulación patrimonial.
• 2022 – hoyDirector de Análisis, Trouver Capital · Autorizaciones ante la CNBV, valuación de empresas y proyectos, project finance de parques solares, análisis de crédito y pruebas de estrés de portafolios.
• 2020 – 2022Analista de Instituciones Financieras, HR Ratings · Modelos financieros y reportes de calificación crediticia de sofomes, sofipos, casas de bolsa, bancos y emisiones respaldadas por activos.
• 2019Analista de Planeación Financiera, Grupo MYT · Modelos de finanzas corporativas y seguimiento de resultados.
• 2016 – 2018Prácticas profesionales, INVEX e IPAB · Oportunidades de inversión; tesorería y planeación financiera.

Formación

• 2014 – 2018Licenciatura en Dirección Financiera, ITAM
• 2022CFA charterholder
• En cursoPrograma CAIA